Bienestar Financiero Sostenible
¨Changing the way people relate to money starts by changing the conversations around it.¨
Fundada bajo la convicción de que las finanzas pueden ser accesibles para todos, Wise Investment tiene presencia global.
Actualmente trabajamos con clientes en Chile, Australia, Costa Rica y México.
Somos un equipo dedicado a transformar la relación entre las personas y el dinero, especialmente desde una perspectiva que reconoce y valora la experiencia de las mujeres en la gestión financiera familiar y personal.
Somos Plataforma de Contenidos y Consultora en Bienestar Financiero Sostenible. Promovemos la Educación Financiera como herramienta para impulsar el liderazgo femenino y la equidad de género.
Nuestro trabajo combina:
• Educación Financiera con perspectiva de género y Planificación Familiar.
• Coaching & Mentoría Financiera personalizada y orientada a resultados.
• Contenidos claros que simplifican, no complican.
Nos especializamos en integrar perspectiva de género como eje central en educación financiera, no como complemento.
Wise Investment es un laboratorio continuo de innovación en estrategia de contenidos, personal branding e inclusión financiera. Iteramos, aprendemos y evolucionamos para brindarte siempre soluciones que resuenen contigo.
Forjamos relaciones sólidas con nuestros partners y clientes, dando los consejos que nos gustaría recibir si estuviéramos del otro lado.
Nuestra Misión
Modelo Ético: Bienestar Financiero Sostenible + ODS #5
Wise Investment tiene propósito y dirección: Por eso nuestro modelo de trabajo se llama Bienestar Financiero Sostenible — y tiene un principio ético en el centro. Nos dedicamos a educar, inspirar, y movilizar a las personas para que gestionen sus finanzas y economía personal.
Estamos comprometidas con el Objetivo de Desarrollo Sostenible N°5 sobre Igualdad de Género — uno de los 17 objetivos de la Agenda 2030 acordada por líderes mundiales para erradicar la pobreza, proteger el planeta y asegurar prosperidad para todas las personas.
Nuestro modelo integra la perspectiva de género como principio ético: no como un sello, sino como la forma concreta en que diseñamos y entregamos cada proyecto, contenido y conversación.
¿Cómo se traduce en la práctica?
Accesibilidad real: lenguaje sin jerga, con perspectiva de género, e innovación en comunicación estratégica. Sin condescendencia, diseñado para que cualquier mujer pueda tomar decisiones financieras con confianza.
Autonomía como meta: no creamos dependencia. Entregamos herramientas, criterios y estrategia para que cada persona pueda decidir por sí misma.
Impacto medible: el éxito no se mide en transacciones, sino en transformación concreta de la relación de las mujeres con sus recursos y su patrimonio.
Espacio Colaborativo: Trabajamos con partners que quieren traducir su propósito en iniciativas reales. Nos alineamos con marcas que busquen contenido o speakers para activaciones con perspectiva de género. Medios y plataformas editoriales en busca de columnas o colaboraciones expertas. Empresas interesadas en ofrecer beneficios de bienestar financiero a sus equipos. Construimos puentes con Organizaciones sociales alineadas con los ODS y el empoderamiento económico de las mujeres.
Tu bienestar financiero empieza cuando transformas tus decisiones en estrategia. El nuestro, como marca, cuando ese propósito se convierte en acción concreta. El ODS #5 no es solo nuestro norte. Es nuestra forma de trabajar.
¿Cómo lo hacemos?
Coaching & Mentoría Financiera Profesional:
Nos adaptamos a los cambios y necesidades en las distintas etapas de tu vida.
Salud Financiera: Un scaner a tus Finanzas & Economía Personal
Sin letra chica. Sin promesas vacías. Solo números reales.
Sesión 100% personalizada y confidencial. Un diagnóstico honesto de cómo estás y qué puedes hacer para mejorar.
Aprenderas sobre tu autoconsciencia financiera, horizonte de tiempo, y visión de futuro.
Conoceras algunas herramientas financieras, y luego definimos juntas qué instrumento tiene más sentido para ti, hoy.
Lograrás identificar tus principales metas financieras, y diseñaremos un plan de acción a tu medidia para lograrlas.
Tendrás acceso a una serie de alternativas para invertir según perfil de riesgo y capital de inversión, que permita cumplir con tus expectativas.
Aquellas mas experimentadas pueden elegir la composición de su portafolio, con acceso a los principales administradores del mundo, de acuerdo a su perfil inversor.
Coaching & Mentoría financiera como acompañamiento continuo.
Tú Plan de Retiro & Jubilación
Estrategia Financiera de cara al futuro
Te enseñamos los beneficios del APV — Ahorro Previsional Voluntario — uno de los instrumentos de ahorro más poderosos que existen en Chile. Te permite ahorrar para la jubilación y al mismo tiempo reducir lo que pagas de impuestos.
Ese "y al mismo tiempo" es lo que lo hace especial.
¿DAP vs Fondos Mutuos? ¿Por qué no son lo mismo? ¿Régimen A, o Régimen B?
No hay una respuesta universal. Hay una respuesta para tu situación y perfil de inversión.
La realidad es que la mayoría ahorra, pero muy pocos planifican. Y ahí está la gran diferencia entre pagar de más o hacer que la estructura tributaria trabaje a tu favor.
En simple; sesión práctica que evidencia por qué el “cómo inviertes” importa más que “cuánto ahorras”.Optimizamos una estrategia financiera para tu propio plan, según aspiraciones y circunstancias.
Bajamos esta complejidad a tierra y diseñamos una estrategia que combine:
• Diversificación real
• Eficiencia tributaria
• Fondos de prestigio y sólida trayectoria
• Una estructura alineada 100% a tu perfil y objetivos.
Ordena tus Finanzas: Co-construímos tu hoja de ruta, sin improvisación.
La base que necesitas antes de invertir un solo peso.
No hay respuestas buenas ni malas — solo información que nos ayudara a proyectar y construir tu Fondo de libertad (o emergencia). El dinero que te da el poder de decir que no.
Tener libertad financiera es algo a lo que todos aspiramos. Hacerlo correctamente requiere de orden, compromiso y planificación. Es aquí donde intervenimos nosotros.
Sesión práctica sobre tu autoconsciencia financiera, horizonte de tiempo, y visión de futuro.
¿Te gustaría saber cuánto crecerá tu dinero?
Proyección personalizada de tu ahorro en el tiempo. Sin letra chica. Sin promesas vacías. Solo números reales.
Tu bienestar financiero empieza cuando transformas tus decisiones en estrategia.
Bienestar Financiero Sostenible
¿Sabes Cuál es tu Perfil de inversión?
No es solo cuánto riesgo toleras. Es cómo realmente procesas la incertidumbre, tomas decisiones bajo presión y te relacionas emocionalmente con el dinero.
Abarcamos las diferentes necesidades de cada perfil de inversor de acuerdo a sus objetivos de corto, mediano y largo plazo.
Asset Management: Accede a inversiones de primer nivel por medio de las principales casas de fondos y ETF´S del mercado nacional e internacional. Amplia trayectoria y años de experiencia en el mercado financiero.
Costos transparentes y altamente competitivos, que buscan priorizar una mayor rentabilidad.
Seguros Médicos internacionales, Asesoría Legal , Financiera & Tributaria.
Ecosistema de Bienestar integral, donde y cuando quieras.
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Acceso a la mejor y más alta atención médica, y la flexibilidad de elegir dónde y con quién tratarse. Sin Fronteras.
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Planes diseñados para entregar Cobertura Global, Programas de Acompañamiento Oncológico, Asesoría tributaria, Salud mental, Asesoría deportiva, Nutrición, y más.
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Ecosistema de Bienestar Holístico: Acceso ilimitado a +30 de especialidades médicas, y herramientas prácticas.
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Exclusivos instrumentos financieros: Seguros de Vida y Salud con capital de libre disposición para gastos y Servicios médicos a clientes privados y corporativos.
Blindar Patrimonio = tranquilidad para nuestros clientes y sus familias.
Transparencia
Fijando un estándar superior
Sólida supervisión regulatoria
Ante las recientes turbulencias en instituciones financieras y los mercados mundiales, entendemos la importancia que tiene la protección de sus inversiones.
Plazas financieras a la vanguardia de las mejores prácticas en materia de regulación internacional y respetados organismos mundiales.
Seguridad de los fondos del cliente
Todos los fondos de nuestros clientes permanecen en cuentas segregadas y por lo tanto, son completamente independientes de los bienes de las administradoras correspondientes. Se mantienen a nombre del cliente y depositados en una cuenta de banca privada en diversos bancos de primera línea.
Garantías
Todos los fondos son seleccionados vía Morningstar y en el ranking de clasificación de entre 3 y 5 estrellas.
Morningstar Inc. es una de las empresas de referencia del sector financiero dedicada a analizar y evaluar fondos de inversión. Es una de las plataformas más reconocidas a nivel mundial.
Además conocida por su sistema de estrellas para calificar fondos de inversión. Los analistas adjudican una puntuación a cada fondo que va desde una a cinco estrellas, siendo cinco la máxima calificación.
¿Cómo funciona el sistema de rating de estrellas de Morningstar?
Lo primero que hay que señalar es que el sistema de puntuación de estrella puntúa a cada fondo de inversión con respecto a sus resultados pasados. No intenta predecir el futuro, sino que se limita a observar qué resultados ha obtenido un fondo en los años anteriores. Sin embargo no tiene en cuenta sólo la rentabilidad, sino que intenta ajustar su calificación a la relación rentabilidad/riesgo que ha ofrecido el fondo.
Calificaciónes Crediticias
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Standard & Poor´s: AA- (Muy sólida)
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Moody´s: Aa3 (Excelente)
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Fitch: AA- (Muy sólida)
La calidad crediticia se asigna mediante las agencias clasificadoras de riesgo.
Las principales agencias de calificación de riesgo privadas son Moody's, Standard & Poor's y Fitch, las cuales suministran calificación de crédito tanto a largo como a corto plazo sobre la deuda de países, compañías, bonos y cualquier otro instrumento financiero.
¿Quiéres trabajar con nosotras?
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Diseñamos Soluciones y proyectos únicos y transformadores. Conectamos para inspirar, hacer Comunidad y construir redes auténticas.
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Creamos contenidos innovadores, creativos y personalizados, adaptándonos a la cultura y objetivos de nuestros partners y clientes, para lograr un impacto sostenible y significativo.
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Promovemos la Educación Financiera como herramienta para impulsar el liderazgo femenino y la equidad de género.
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Contamos con un equipo integral, experto y humano que te acompaña en el proceso.
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